По мнению многих, в 2021 году ожидается рост DeFi на 20%. Беспрецедентный рост криптовалюты DeFi в 2020 году привел к такому замечательному буму. Фактически, с прошлого года он превысил 400%, при этом общая стоимость блокировки (TVL) рынка DeFi достигла $50 млрд.
Однако общая капитализация рынка DeFi достигла 80 миллиардов долларов. Несмотря на то, что это огромная цифра, достичь рыночной стоимости Bitcoin или Ethereum – это еще не все.
Поскольку многие лидеры отрасли и другие заинтересованные стороны принимают криптовалюту, ожидается, что в 2021 году рост рынка DeFi будет значительным. Токены DeFi составляют одну из лучших криптовалют, в которые можно инвестировать в 2021 году.
Пять факторов, которые могут повлиять на рост рынка DeFi в 2021 году
Многие события в индустрии DeFi способствуют ее росту. Ниже перечислены факторы, которые будут определять рост рынка DeFi в 2021 году:
Технология перекрестных цепочек
Технология перекрестных цепочек позволяет активам на одном блокчейне быть представленными в другом. Технология перекрестных цепочек позволяет активам из одного блокчейна быть представленными в другом. Это снижает нагрузку на индустрию DeFi и может даже распределяться по нескольким цепочкам.
Быстрый рост рынка DeFi привел к тому, что масштабирование и транзакционные сборы, а также время транзакций стали затруднительными. Пользователи DeFi столкнулись с непростой ситуацией. В 2020 году сеть Ethereum стала медленнее и дороже. Как? Как? По мере того как сеть становилась все более перегруженной, увеличивалось и среднее время транзакций.
Компании Matic и Polkadot среди прочих активно участвуют в разработке технологии кросс-цепочек. Эксперты также считают, что росту рынка DeFi будет и дальше способствовать масштабирование кросс-цепочек.
Технология кросс-цепочек является важной частью многих блокчейн-сетей нового поколения. Это обеспечит максимальную эффективность работы DeFi.
Криптовалютные стартовые площадки
Децентрализованная финансовая экосистема, без сомнения, быстро растет. Варианты, доступные для криптовалютных инвесторов, также увеличиваются. В прошлом многие первичные предложения монет (ICO) позволяли размещать множество криптовалютных токенов.
В наши дни доступ к капиталу улучшился с появлением модели криптовалютного старт-апа. Инвесторы и разработчики проектов теперь предпочитают идти по пути запуска токенов.
Это делает его более безопасным для ранних инвесторов по сравнению с другими ICO, которые могли бы привести к убыткам. Криптовалютные стартпады помогают создать сообщество вокруг проектов. Это создает сетевой эффект.
Crypto Launchpads позволяют привлечь капитал и дать инвесторам возможность заблаговременно ознакомиться с продажами токенов. Binance Launchpad и TrustSwap являются одними из самых надежных.
Многочисленные крипто-пусковые площадки служат посредниками в проверке новых проектов DeFi и защите ранних инвесторов. Криптовалютные стартовые площадки предлагают пользователям DeFi возможность получать пассивный доход, мгновенно получая доступ к токенам.
Выводы
Делать ставки в 2020 году выгодно. Поэтому рост рынка DeFi в 2021 году будет включать стакинг. Стакинг окажет значительное влияние на количество новых пользователей, которые выйдут на криптовалютный рынок к 2021 году, с продуктами и услугами, которые предоставляют стакинг. В результате спрос на стейкинг вырастет.
Tezos и Polkadot, среди прочих, являются лидерами в сфере стейкинга. Более того, депозитный контракт Ethereum 2.0 преодолел отметку в 5,5 миллиарда долларов США. Это примерно 3 000 000 ETH. Вполне вероятно, что к 2021 году все блокчейны DeFi в той или иной степени перейдут на стейкинг.
Между тем, в феврале 2021 года общий объем активов, размещенных на платформах DeFi, будет находиться в пределах 40-50 миллиардов долларов. Эта цифра свидетельствует об огромном спросе на стейкинг. Ethereum значительно облегчил переход к ставкам, когда официально открыл ставки для всех в декабре 2020 года.
На самом деле, ожидается, что в 2021 году будут очень популярны как централизованные, так и децентрализованные ставки. Де-фи-стакинг по-прежнему процветает. Это крайне рискованная инвестиционная возможность, поэтому к ней следует относиться с осторожностью. Особенно к новым протоколам, обещающим подозрительно высокие доходы для поставщиков ликвидности или фермеров, занимающихся выращиванием урожая.
Автоматизированные маркет-мейкеры (АММ),
По определению, автоматические маркет-мейкеры (АММ) – основанные на смарт-контрактах пулы ликвидности – позволяют торговать цифровыми активами без разрешения. Эта новая технология не зависит от традиционных книг заявок и поэтому является децентрализованной.
AMM, представляющие собой финансовые инструменты, которые можно использовать для создания фондов Ethereum или DeFi, на самом деле являются уникальным инструментом. Как работает автоматизированный маркет-мейкер? Формула автоматического маркет-мейкера (x * y = k) конкретно определяет, как функционируют различные AMM. Uniswap и Curve в настоящее время являются наиболее доминирующими моделями AMM в экосистеме DeFi.
Что вы знали?
Uniswap стал первым DEX, объем которого превысил 100 миллиардов долларов благодаря децентрализованному росту рынка.
Ожидается, что к 2021 году AMM станут более популярными, поскольку они решат самое большое препятствие для принятия DEX – ликвидность.
К 2021 году ожидается, что AMM станут более популярными, поскольку они устранят самое большое препятствие на пути внедрения DEX – ликвидность. Пул Uniswap открыт для всех желающих. Пользователи должны внести ту же сумму, что и парные токены, по указанному соотношению цен. Более того, соотношение пулов Balancers можно регулировать динамически, что позволяет поставщикам ликвидности менять свою стратегию с течением времени. Curve также позволяет разработчикам DApp и пользователям взаимодействовать между растущим числом стейблкоинов.
Нефунциклирующие токены (NFTs), и стабильные монеты
На рынок DeFi в 2021 году также повлияет рост NFTs и стабильных монеток.
Февраль 2020-2021| Февраль 2020-2021 гг.
Как вы можете видеть, капитализация стейблкоинов переживает устойчивый рост. Хорошо видно, что рыночная капитализация самого популярного стейблкоина Tether выросла с $5 млрд до $32 млрд в феврале 2020-2021 годов. Это показывает, насколько важна стабильность цен для многих пользователей криптовалют.
Несмотря на то, что в начале 2021 года цены на биткоин выросли, он остается низкой расчетной единицей из-за волатильности. Стаблкоины по-прежнему занимают выгодное положение на криптовалютном рынке. Фермеры и трейдеры используют их для хеджирования рисков.
Кроме того, обеспеченные фиатом стабильные монеты, такие как USDC и TrueUSD, также предлагают большую стабильность в рамках текущих систем стабильных монеток. С другой стороны, обеспеченные криптовалютой стейблкоины, такие как токен DAI компании MakerDAOs, также процветают, поскольку протокол выдает в долг токены DAI по курсу, который может позволить торговать ими на уровне, близком к 1 доллару.
Именно поэтому NFT быстро становятся популярными, поскольку они могут подтвердить право собственности, подлинность и владение цифровым искусством и коллекционными предметами. NFT Marketplaces позволяет людям продавать и покупать все виды коллекционных предметов с помощью ETH, а также используя стабильные монеты.
Общая стоимость рынка достигла $250 млн в 3 квартале 2021 года. Такие протоколы, как NFTfi или Rocket, которые позволяют использовать NFT в качестве залога для одноранговых кредитов (P2P), являются отличным способом сосредоточиться на DeFi. Ожидается, что НФТ будут расти по мере появления все большего количества финансовых продуктов, обеспеченных НФТ, таких как страхование или кредиты под залог.
DeFi: как вы можете инвестировать в нее?
Поскольку рост рынка DeFi становится неизбежным, многие пользователи криптовалют рассматривают возможность инвестирования в DeFi – многие уже инвестировали. На рынке представлено множество лучших токенов DeFi, поэтому вы можете диверсифицировать и инвестировать в удобное для вас время.
Вы хотите знать, где можно купить монету Defi? Вы можете купить криптовалюту defi через криптовалютные биржи. Токены DeFi могут быть рискованными, волатильными и их стоит покупать. Их стоит рассмотреть из-за огромного потенциала этой отрасли. Однако важно провести исследование (DYOR), прежде чем вы решите инвестировать в DeFi.
Лучшие проекты DeFi для инвестирования в 2021 году
Chainlink (LINK)
Chainlink: Что это такое? Chainlink – это сеть с открытым исходным кодом и оракул. Его цель – создать реальное решение для работы с данными с помощью сетевой компьютерной сети. Chainlink – это сеть, которая извлекает данные из цепи. Это изменит способ использования смарт-контрактов.
По состоянию на 20 февраля 2021 года рыночная капитализация LINK составляет более 30 миллиардов долларов, что делает его самым рейтинговым токеном DeFi. Более того, на рынке обращается около 41% от общего объема предложения LINK. Ознакомьтесь с прогнозом цены LINK для углубленного анализа производительности этого актива.
Uniswap
Uniswap доминирует на сцене DEX. Неудивительно, что токен UNI протокола Uniswap лидирует на рынке DeFi. Был отчеканен 1 миллиард UNI, и они будут доступны через 4 года.
Uniswap также является моделью для ответственных, долгосрочных систем управления на цепочке. Владельцы UNI могут принимать участие в принятии решений по управлению. Ознакомьтесь с прогнозом цены UNI для углубленного анализа характеристик этого актива.
Aave
Aave – это криптовалютная платформа, которая предлагает некастодиальную и активную ликвидность с открытым исходным кодом. Благодаря этому Aave пользуется доверием инвесторов DeFi по всему миру. Цене AAVE способствовали высокий спрос на токены DeFi и увеличение объема флэш-кредитов.
Более подробно, ежедневный объем торгов AAVE превышает $1 млрд. Кроме того, на рынке обращается почти 80% от общего объема предложения AAVE. Ознакомьтесь с прогнозом цены AAVE для углубленного анализа производительности этого актива.
Avalanche (AVAX)
После запуска своего мейннета в сентябре 2020 года нативный токен Avalanches AVAX вырос более чем на 800% в феврале 2021 года. AVAX – это токен, который выполняет множество задач для Avalanche. Он также выступает в качестве системы платежей и вознаграждений.
Avalanche – это платформа, которая соединяет различные блокчейн-платформы для создания взаимодействующей экосистемы. На рынке циркулирует лишь около 11% от общего объема предложения AVAX. Ознакомьтесь с прогнозом цены AVAX для углубленного анализа производительности этого актива.
0x (ZRX)
0x (ZRX)
Протокол 0x облегчает P2P-торговлю активами на базе Ethereum. Протокол является открытым стандартом, который могут использовать все разработчики DApp. Он также предлагает более низкие цены и коэффициенты реверсии, чем другие агрегаторы ликвидности.
ZRX – это платформа токенизации на основе блокчейна, которая предназначена для оценки всех видов финансовых активов. ZRX может стать привлекательной инвестицией для 2021 года. Ознакомьтесь с прогнозом цены ZRX для углубленного анализа производительности этого актива.
Polkadot (DOT)
Последние события привели к тому, что Polkadot достиг своего пика. Рыночная капитализация DOT приближается к 30 миллиардам долларов и входит в пятерку самых дорогих криптовалют. DOT станет одной из самых прибыльных криптовалют к 2021 году, если сохранит эту тенденцию.
Согласно заявлениям Polkadot Network – это взаимодействующая, масштабируемая и безопасная протокольная сеть для будущего веба. Ознакомьтесь с прогнозом цены DOT для углубленного анализа производительности этого актива.
Yearn.finance, Sushiswap и Synthetix – другие ведущие игроки в токенах DeFi.
Грядущие проекты DeFi
В 2021 году могут появиться некоторые проекты DeFi, за которыми стоит следить, учитывая количество инициатив DeFi в секторе. Компании Uniswap’s Curve и 1inch запустили токены управления в 2017 году с распределенными схемами, которые включали ретроактивные эфиры. Эти программы вознаградили своих пользователей.
Существует множество схем для привлечения пользователей DeFi к этим протоколам. Одно из самых популярных представлений DeFi заключается в том, что вы можете получить высокую доходность (ROI). Тем не менее, инвестирование в DeFi должно управляться стратегически, чтобы максимизировать капитал и минимизировать потери.
Заключение
Успех роста рынка DeFi в 2021 году может быть определен тем, как протоколы смогут соответствовать требованиям пользователей. Сети DeFi должны учитывать комиссии и скорость транзакций, а также возможность для пользователей конвертировать свою фиатную валюту в криптовалюту.
В будущем децентрализованное финансирование будет процветать по мере того, как новые игроки будут инвестировать в него. Пока пользователи продолжают верить в потенциал этих технологий, их рыночная стоимость будет расти.
