Интересное

Самые популярные криптомошенники – как защитить себя?

Криптомошенничество – это все мошеннические действия, связанные с криптовалютами. Обычно они нацелены на начинающих инвесторов, хотя и более опытные люди тоже становятся их жертвами.

Развитие интернета привело к росту преступности в сети. Таким образом, хотя в мошенничестве нет ничего нового, Интернет предоставляет преступникам совершенно новые возможности для деятельности.

Chainalysis сообщает, например, что незаконные криптовалютные транзакции в 2021 году достигли $14 млрд. Это также новый рекорд по доходам от преступлений в Интернете. Проблема с цифровыми активами заключается в том, что если вы попадете в беду, нет возможности вернуть потерянные деньги.

Именно поэтому мы подготовили для вас руководство, в котором описали самые популярные криптовалютные аферы. Однако мы начнем с нескольких универсальных советов, которые помогут вам не стать их жертвой. Итак, поехали!

Как защитить себя от криптовалютных мошенников?

Хотя различные криптовалютные аферы требуют разных действий, чтобы избежать их, есть несколько основных правил, которым должен следовать каждый инвестор. К ним относятся:

  • Никогда и никому не передавайте свои закрытые ключи.
  • Также не отправляйте криптовалюту тому, кто обещает вам бесплатные деньги или утверждает, что является сотрудником, например, биржи.
  • Для безопасности всегда проверяйте, что вы подключаетесь через https://, а не через http://.
  • Всегда проверяйте, нет ли ошибок в адресе сайта. Ссылки на биржи лучше всего сохранять в закладках и получать доступ к ним с этого уровня.
  • Всегда включайте многофакторную аутентификацию 2FA на своих учетных записях, чтобы предотвратить кражу.
  • Избегайте сайтов с грамматическими ошибками или тех, которые вызывают у вас какие-либо подозрения.

Самые популярные криптомошенники и их виды

Фальшивые ICO

ICO (Initial Coin Offering) – это одна из последних концепций, появившихся в мире криптовалют и финансов. Покупка токенов на ранней стадии создала множество миллионеров и даже миллиардеров, поэтому это очень заманчивое предложение для начинающих инвесторов, желающих быстро получить прибыль. Мошенники, создающие фальшивые ICO, также хорошо знают об этом.

Этот вид мошенничества обычно начинается с объявления о предстоящем первичном размещении монет через социальные сети. Объявление построено таким образом, чтобы убедить вас действовать как можно скорее. Однако любые обещания – это просто чепуха, не подкрепленная фактами.

Определить поддельное ICO довольно просто. Прежде чем инвестировать в проект, проверьте его авторитет, команду, “белую книгу” и т.д. Если хотя бы один элемент вызывает у вас подозрения, держитесь от него подальше.

Поддельные приложения и веб-сайты

Некоторые мошенники создают сайты или приложения, напоминающие настоящие торговые платформы. Однако их целью является лишь выудить у вас данные для входа в систему или начальную фразу, используя метод, известный как фишинг. Когда вы зайдете на поддельный сайт, мошенник завладеет всеми вашими данными, а затем обчистит ваш кошелек.

Чтобы не стать жертвой такого рода мошенничества, всегда обращайте внимание на адрес, который вы вводите в браузер, или на название приложения. Это связано с тем, что мошенники часто используют имена/домены, практически идентичные оригинальным. Как мы уже говорили ранее, при входе на биржи лучше всего делать это из вкладок.

Традиционные аферы

Это традиционные онлайн-мошенники, но с примесью криптовалют. Это могут быть романтические аферы, фишинговые аферы, аферы, связанные с трудоустройством, схемы Понци и т.д.

Ниже приводится краткое описание каждого типа:

  • Романтическая афера – Вы одиноки, заходите в Интернет и знакомитесь с интересным человеком. Оказалось, что она зарабатывает большие деньги на финансовых рынках. Она часто рассказывает вам о криптовалюте, которая наверняка сделает вас обоих миллионерами. В конце он либо предложит вам помощь в инвестировании, либо вы сами решите отдать ему свои сбережения.
  • Интернет-магазины – Когда вы совершаете традиционную покупку в Интернете, например, на торговой площадке Facebook, продавец отправляет вам инструкции по оплате. Однако, как только вы совершаете перевод, он растворяется в воздухе вместе с деньгами. Аналогичным образом мошенники проворачивают махинации с криптовалютами.
  • Трудоустройство – Это еще одна старая тема. Если вы знаете алфавит от А до Я и умеете считать от 1 до 10, вы можете претендовать на новую работу, которая позволит вам зарабатывать десятки тысяч в месяц, не выходя из дома. Все, что вам нужно сделать, это купить “пакет” за $399 (в криптовалюте, конечно), и вы уже на пути к тому, чтобы стать онлайн-миллионером.
  • Фишинг – В этом случае мошенник пытается получить вашу личную информацию. Например, доступ к вашему кошельку, ключам и т.д. Фишинг может принимать различные формы: поддельные веб-сайты, отправка фальшивых электронных писем, телефонные звонки и т.д. Это обширная область, и наука о ней называется социальной инженерией.
  • Понци – Названная в честь итальянского мошенника Чарльза Понци, схема Понци предлагает инвестиции в якобы прибыльный бизнес. Проблема, однако, заключается в том, что на самом деле никакого бизнеса нет. Мошенник использует средства, внесенные новыми пользователями, чтобы расплатиться со старыми вкладчиками. Этот процесс продолжается до тех пор, пока схема не разрушится.

Pump & Dump

Афера Pump & Dump зародилась на финансовых рынках и запрещена многими биржами. Механика его работы проста – группа мошеннических спекулянтов сосредотачивается на определенном активе и агрессивно скупает его в течение определенного периода времени.

В результате цена неуклонно растет, что замечают другие спекулянты и решают присоединиться к рынку. В этот момент происходит мошенничество, поскольку первоначальные трейдеры продают все, что они купили. Другими словами, они сбрасывают активы, опуская цену до самого дна.

Pump & Dump работает так же, как и с криптовалютами. Группа мошенников берет монету с низкими показателями и медленно создает вокруг нее шумиху. После того, как цена была в достаточной степени “накачана”, они “выбрасывают” свои токены на рынок, что приводит к падению стоимости.

Избежать мошенничества в сфере Pump & Dump очень просто: !!Делайте только те инвестиции, которые вам понятны. Если вы не знаете, почему криптовалюта растет, вы также не будете знать, почему она падает.

Более подробную информацию о схемах накачки и сброса см. в нашем исчерпывающем руководстве по этой ссылке.

Ковровая тяга

Rug pull – это именно то, что следует из названия: создатели криптовалюты внезапно бросают проект и исчезают с деньгами инвесторов. Этот вид мошенничества наиболее распространен в мире децентрализованных финансов.

Основная причина этого явления заключается в том, что децентрализованные биржи позволяют пользователям перечислять токены без надлежащего процесса аудита. Мошенничество может происходить либо через бэкдор в смарт-контракте, либо путем сброса активов разработчиком.

NFT-аферы

Эта афера основана на взломе криптовалютных платформ и недавно была осуществлена на NFT-рынке OpenSea. OpenSea – крупнейшая биржа неконвертируемых токенов, объемы которой исчисляются миллиардами долларов.

Одна из уязвимостей в системе недавно позволила мошенникам приобрести популярные НФТ Bored Ape всего за 0,77 ETH ($1 760) и быстро перепродать их за 84,2 ETH ($192 000).

Жетоны, которые нельзя перепродать

Представьте, что вы купили криптовалюту, а затем не можете ее перепродать. Эта афера также основана на смарт-контрактах. Мошенник добавляет в код пометку, которая не позволяет вам продать приобретенные монеты.

Затем он покупает собственные жетоны, повышая их цену. Новые инвесторы, видя рост цен, впадают в состояние FOMO и присоединяются к гонке. Проблема в том, что никто, кроме мошенников, не может перепродать их акции.

Лучший способ избежать этого мошенничества – держаться подальше от недавно запущенных криптовалют. Другой вариант – сначала купить небольшое количество и попытаться их продать.

Аферы с подарками

Если известный человек просит вас отправить криптовалюту, чтобы получить право на бесплатные деньги, которые он раздает, то для вас должен загореться красный свет.

Этот вид мошенничества работает следующим образом: Мошенники взламывают популярный аккаунт, например, Twitter или Youtube. Затем они меняют его название и фотографии, чтобы они были похожи на оригинальный аккаунт знаменитости. Позже они добавляют пост (или видео), в котором предлагают, например, удвоить ваши криптовалюты. Все, что вам нужно сделать, это отправить им свой биткойн, и они… нет, вы не получите его обратно.

Чтобы не стать жертвой такого мошенничества, всегда проверяйте адрес профиля знаменитости, чтобы убедиться в его подлинности. Во-вторых, будьте благоразумны – почему вы должны платить тому, кто хочет сначала заплатить вам?

Malware/Ransomware

Вредоносные программы – это вредоносные приложения, которые запускаются на вашем компьютере или смартфоне. Концепция преступлений, связанных с вредоносным ПО, не нова. Однако сегодня вместо кражи данных кредитных карт такие программы используют закрытые ключи от криптовалютных кошельков.

Leave A Reply

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *